LESSON PLAN "P2 PELATIHAN TEKNIS HR CONTACT"

SESI I

·        Organisasi HR BPR Restu Group

·        Job Desc HR Contact

·        Pembuatan Form Anajab

·        6 Tahap Memproses Karyawan Baru (1 = Doa Pagi, 2 = Menyerahkan Jaminan Kerja (dengan Tanda Terima dari Perusahaan), 3 = Menandatangani PKWT, 4 = Melihat Video Edukasi tentang Initial Training (Short Version) dengan Supervisi HR Contact) + Surat Pernyataan, 5 = Menerima ID Card (dengan Tanda Terima + Surat Pernyataan), 6 = Menandatangani Form Anajab / KPI / Kriteria Sukses ABCDE)

·        Buku Panduan MSDM BPR Restu Group

·        BPJS Ketenagakerjaan

·        BPJS Kesehatan

·        Perjanjian Kerja Waktu Tertentu

·        Pengangkatan Karyawan Tetap

·        Surat Peringatan I, II, III karena Tidak Mencapai Target

·        Surat Peringatan I, II, III karena Melanggar Peraturan Perusahaan

·        Surat Pernyataan Karyawan Mengundurkan Diri

·        Berita Acara Serah Terima Pekerjaan dan Inventaris

·        Usia Pensiun & Uang Pensiun

SESI II

·        Performance Appraisal Karyawan per Bulan

·        Penilaian Integritas

·        Penilaian Kompetensi (Pengetahuan, Ketrampilan, Sikap Kerja)

·        Penilaian Kepemimpinan (hanya untk L-3 dan L-2)

·        Penilaian Kemampuan Analisis (hanya untuk L-3 dan L-2)

·        Penilaian Kemampuan Strategis (hanya untuk L-2)

·        Penilaian Produktivitas Berdasarkan Form Anajab / KPI / Kriteria Sukses ABCDE

SESI III

·        Kamus Pemetaan Aktivitas Tipe A & Tipe B (“Matriks Model Kompetensi”)

·        Rekap Nilai Performance Appraisal Karyawan per Bulan

·        Contoh Soal & Jawaban Mengerjakan Rekap Nilai Karyawan per Bulan

·        Karyawan Kader, Crew, Pantauan

·        Laporan Rekap Nilai Performance Appraisal Karyawan per Bulan

SESI IV

·        10 Parameter dalam Nilai Bulanan BPR – Aspek MSDM

·        Pembuatan Nilai Bulanan BPR – Aspek MSDM

·        Laporan Nilai Bulanan BPR – Aspek MSDM

-----o0o-----

LESSON PLAN "P2 PELATIHAN TEKNIS WASDIT"

SESI I

·        Membaca data + menghitung + menganalisis + membuat kesimpulan tentang DOD

·        Membaca data + menghitung + menganalisis + membuat kesimpulan tentang kolektibilitas

·        Membaca data + menghitung + menganalisis + membuat kesimpulan tentang NPL 

SESI II

·        Prosedur dan standar (standar form dan standar pengetikan surat / laporan) 

·        Melakukan pembaruan data nasabah kredit (alamat yang ditempati sekarang, nomor telepon / HP yang bisa dihubungi, kondisi usaha saat ini, kondisi agunan saat ini (keberadaan agunan R-2 / R-4, masa berlaku pajak kendaraan / blokir, Akta Fiducia, SKMHT / APHT) dan lain-lain yang berkaitan dengan kondisi nasabah)

·        Manajemen berkas kredit

·        Pengetikan, pembaruan, penyimpanan kartu angsuran (termasuk data nasabah)

·        Pemeriksaan oleh atasan atas pengetikan, pembaruan, dan penyimpanan kartu angsuran (termasuk data nasabah)

·        Menghitung pelunasan kredit

·        Memeriksan ulang perhitungan pelunasan kredit

·        Pembuatan surat peringatan kepada nasabah non lancar

·        Penyerahan surat peringatan kepada nasabah non lancar

·        Membuat laporan bulanan atas pemakaian tanda terima sementara oleh AO

·        Membuat daftar tunggakan dan daftar jatuh tempo per bulan per AO

·        Mengetahui macam-macam perikatan

SESI III

·        Prosedur dan standar (standar form dan standar pengetikan surat / laporan) 

·        Pembuatan surat somasi kepada nasabah non lancar

·        Penyerahan surat somasi kepada nasabah non lancar

·        Pembuatan & penandatanganan surat pernyataan janji bayar nasabah non lancar

·        Pembuatan surat penarikan kendaraan bermotor

·        Penggunaan surat penarikan kendaraan bermotor

·        Pendaftaran lelang atas jaminan sertifikat tanah

·        Pemantauan lelang atas jaminan sertifikat tanah

·        Lelang atas jaminan kendaraan bermotor

SESI IV

·        Prosedur dan standar (standar form dan standar pengetikan surat / laporan) 

·        Bertelepon dalam rangka penanganan kredit non lancar (soft skill, hard skill, hard ware)

·        Komunikasi tatap muka dalam rangka penanganan kredit non lancar

·        Mengusulkan kepada atasan tentang keringanan biaya dalam rangka pelunasan kredit

·        Menemukan dan melaporkan indikasi fraud

·        Handling complain

SESI V

·        Pengetahuan tentang Undang-Undang Perlindungan Konsumen

·        Pengetahuan tentang Undang-Undang Perbankan

SESI VI

·        Pengetahuan tentang Prinsip Akuntansi

·        Pengetahuan tentang Undang-Undang Pertanahan

SESI VII

·        Pengetahuan tentang Undang-Undang Fiducia

·        Pengetahuan tentang Hukum Pidana

SESI VIII

·        Pengetahuan tentang Hukum Perdata 

o   Perikatan

o   Waris

o   Waris Islam

·        Contoh kasus dan studi kasus tentang usulan (usulan dari Wasdit kepada atasan) tentang penyempurnaan prosedur dan standar kerja Wasdit

NB :

Warna hitam merupakan penambahan dari wawancara Direksi

LESSON PLAN "P2 PELATIHAN TEKNIS SURVEYOR"

SESI I

·        Fungsi BPR

·        Produk dasar BPR

·        Jaringan kerja BPR

·        Fungsi surveyor secara umum

·        Pola kerja BPR

·        Prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer Principles)

·        Tujuan analisis kredit

·        Proses analisis kredit

·        Pengertian kredit, pedoman kebijakan perkreditan yang berhubungan dengan surveyor

·        Prinsip pemberian kredit

·        Pedoman perkreditan

·        Prinsip pemberian kredit “6C”, “7P”, “3R”

·        Kolektibilitas kredit BPR

·        PPAP (Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif)

·        Permohonan kredit

·        Rambu-rambu (BMPK, SID, Fraud Application, Collateral Fraud, Fake Account)

·        Contoh kasus dokumen palsu

·        Analisis kredit

·        Ciri-ciri umum rekening palsu

·        Keputusan kredit

SESI II

·        Siklus manajemen kredit

·        Agunan sertifikat

·        Ciri-ciri sertifikat palsu

·        Mendokumentasikan setiap hasil survey baik dalam bentuk hard copy maupun soft copy

·        UU Fiducia, Hak Tanggungan, Hukum Waris

·        Product Knowledge

·        Membaca laporan keuangan

SESI III

·        Legalitas sertifikat

·        Legalitas BPKB

·        Legalitas KTP

·        Legalitas Kartu Keluarga

·        Surat nikah

·        Legalitas lainnya (akta cerai, perwalian, paspor, dll)

·        Prinsip 5C dalam kredit

SESI IV

·        Jaminan sertifikat yang bisa diterima sebagai agunan

·        Sertifikat yang tidak dapat diagunkan

·        Sertifikat yang kurang baik dijadikan sebagai jaminan karena ada nilai pengurang

·        Beberapa persyaratan yang harus dipenuhi sebelum pengikatan di notaris (termasuk mendampingi sesuai arahan manajer kredit,  baik take over maupun tidak take over)

·        Sharing

NB :

Warna hitam merupakan materi tambahan yang didapat dari wawancara pada Direksi

-----o0o-----

LESSON PLAN "P2 PELATIHAN TEKNIS AST MO / ADH / SPV OPRS"

SESI I

·        Fungsi BPR

·        Produk dasar BPR

·        Jaringan kerja BPR

·        Pola kerja BPR

·        Mengenal risiko BPR (jenis dan penjabarannya)

·        Kolektibilitas kredit BPR

·        PPAP (Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif)

·        Alat untuk mendeteksi risiko-risiko

·        Siklus manajemen kredit

SESI II

·        Aspek teknis transaksi dengan bank umum (RTGS dan Kliring)

·        UU tentang Perbankan

·        Perbedaan Bank Umum dan BPR

·        Pengertian dan peserta kliring

·        Warkat-warkat yang dapat dikliringkan

·        Manfaat kliring bagi masyarakat, bank sentral, dan bank

·        Pengertian RTGS

·        Tujuan BI – RTGS

·        Kliring vs RTGS dalam hal waktu penerimaan dana dan biaya transfer

SESI III

·        Aspek teknis prudential banking

·        Menguasai product knowledge

·        Selling skill (produk funding)

·        Menguasai pembukuan akuntansi

·        Serba-serbi administrasi (membuat berita acara permohonan kas bon, dll)

SESI IV

·        Aspek teknis layanan prima

·        Negosiasi dan handling complain

·        Teknik berkomunikasi

·        Teknik analisis berkas pengajuan kredit

·        Sharing

NB :

Warna hitam merupakan materi tambahan yang didapat dari wawancara pada Direksi

-----o0o-----

LESSON PLAN "P1 BASIC FOBO TRAINING"

SESI I

·        Pola kerja BPR

·        Pola kerja Front Officer

·        Pengertian Customer Service

·        Produk Bank

·        Pengertian tabungan

·        Metode perhitungan bunga (saldo terendah, saldo rata-rata, saldo harian) beserta contoh kasus

·        Pengertian deposito

·        Jenis deposito

SESI II

·        Menghitung bunga deposito

·        Pengertian kredit

·        Pengertian bunga

·        Metode perhitungan bunga kredit

·        Metode anuitas

·        Suku bunga nominal dan efektif

·        Formula suku bunga efektif dan contoh perhitungannya

·        Dampak provisi

SESI III

·        Faktor-faktor yang mempengaruhi suku bunga kredit

·        Cara menghitung suku bunga

·        PBI No. 7/6/PBI/2005 tentang transparansi informasi produk bank dan penggunaan data pribadi nasabah

·        UU RI No.8 tahun 1997 tentang dokumen perusahaan

·        PBI No.12/20/PBI/2010 tentang APU & PPT

·        Pengelompokan profil risiko nasabah

·        Dasar pengelompokan risiko

·        Contoh profil risiko dan contoh form-nya

SESI IV

·        Cara melakukan verifikasi dokumen

·        Kategori PEP dan kategori usaha yang berisiko tinggi

·        Pengertian teller

·        Pengertian multi teller

·        Prinsip multi teller

·        UU No. 7 tahun 2011 tentang mata uang

·        Kiat sukses teller

SESI V

·        Pola kerja BPR

·        Prudential Banking (alasan, tujuan, prinsip dan pengertiannya)

·        Cara menghitung CAR

SESI VI

·        Aktiva tetap dan inventaris (beserta contoh kasus)

·        Cara menghitung NPL dan DOD

·        Kesehatan Bank

·        ATMR, CAR, KAP & PPAP, Manajemen, BOPO & ROA, LDR, CR

SESI VII

·        Tabel dan formula  kesehatan BPR

·        Laporan yang harus disampaikan ke OJK

·        Siklus manajemen kredit

SESI VIII

·        Tahap pra pencairan kredit

·        Tahap pencairan kredit

·        Tahap pemeliharaan kredit

·        Pengawasan kredit

·        Penanganan kredit bermasalah

·        Perikatan kredit

·        Pembuatan surat pengantar notaris, surat keterangan roya, surat keterangan lunas

SESI IX – SESI XII

·        “Praktek Minibank”

-----o0o-----