LESSON PLAN "P2 PELATIHAN TEKNIS KEPALA KANTOR CABANG - TINGKAT LANJUT"

SESI I

·         Asset & Liabilities Management (ALMA)

·         Sistem Perbankan (Lending & Funding)

·         Metode alokasi dana (Pool of Fund, Asset Allocation Approach)

·         Pentingnya Asset & Liability

·         Tujuan ALMA

·         Resiko- resiko dalam ALMA

·         Strategi Tren Bunga

·         Alternatif Mengelola Resiko Tingkat Bunga

SESI II

·         Resiko Bank

·         Manajemen Likuiditas

·         Definisi Likuiditas Bank

·         Tujuan Manajemen Likuiditas

·         Strategi mengamankan likuiditas

·         Guna likuiditas secara khusus

·         Sumber kebutuhan likuiditas

·         Simulasi kebutuhan likuiditas

SESI III

·         Alat ukur likuiditas Bank

·         Pengukuran sensitivitas tingkat bunga dan kesenjangan rupiah

·         Klasifikasi aset-aset & kewajiban-kewajiban

·         Definisi kesenjangan rupiah

·         Kesenjangan tingkat bunga & profitabilitas

·         Analisis dan contoh kesenjangan

·         Pengelolaan resiko tingkat bunga dengan kesenjangan rupiah

·         Banyaknya resiko tingkat bunga yang dapat diterima

SESI IV

·         Tiga problema dengan manajemen kesenjangan rupiah

·         Manajemen gap (mismatch)

·         Pengaruh posisi gap dan NIM (Net Interest Margin)

·         Strategi manajemen gap

·         Analisis kesenjangan durasi

·         Pengukuran kesenjangan durasi

·         Manajemen Pricing

·         Contoh kasus ALMA

SESI V

·         Sistem perbankan Lending & Funding

·         Pengertian harga

·         Tujuan penetapan harga

·         Pentingnya penetapan harga

·         Kapan penetapan harga dibutuhkan

·         Faktor-faktor yang mempengaruhi harga jual / lending rate

SESI VI

·         Strategi penetapan harga (strategi skimming pricing, strategi penetration pricing)

·         Metode penetapan harga ( metode cost plus pricing)

·         Langkah- langkah menetapkan BLR

·         Menghitung biaya dana

·         Bunga kredit bank umum konvensional

·         Rate of Interest

·         Bunga / interest

SESI VII

·         Cost of Fund

·         Masalah- masalah pada COF

·         Service Cost

·         Factor yang mempengaruhi besarnya COF

·         Metode perhitungan COF (Metode Biaya Dana Rata-Rata Historis, Metode Biaya Dana Rata-Rata Tertimbang, Metode Biaya Dana Marginal) disertai pengertian, contoh table dan cara menghitung

·         Metode pembebanan bunga kredit

·         Sistem perhitungan angsuran

SESI VIII

·         Suku bunga nominal dan suku bunga efektif

·         Formula suku bunga efektif

·         Contoh perhitungan suku bunga efektif

·         Dampak provisi

·         Kriteria BPR sukses dilihat berdasarkan asset, OSC, DPK, Modal

·         menghitung nilai BPR

·         Studi kasus dan diskusi

-----o0o-----